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妻の友人に確定拠出年金と積立NISAでの運用配分と商品選択をアドバイス

妻の友人から資産運用に関する相談を受けた。

まず、相談者は企業型の確定拠出年金を3年くらいやっているが、現在は定期型の保険商品100%なので株式運用を始めたいとのこと。確定拠出年金の管理サイトへのログインが初、というほったらかしぶりだった。相談の結果、国内株4割、海外株6割の配分でそれぞれインデックスファンドで運用を開始することに落ち着いた。

また、確定拠出年金以外の部分でも運用を始めたいとのこと。ただ、ネット証券の口座開設はハードルが高いとのことだったので、現在保有しているみずほ銀行で積立NISAを設定することで落ち着いた。こちらも国内株4割、海外株6割で積み立てをスタートしたいとのこと。

リアルの世界では、ネット証券の口座開設のハードルがまだまだ高い現実を改めて実感した。大手銀行でも積立NISAであれば、そこそこ無難なインデックスファンドが買えるようになったことは意義が大きいと思った。

関連記事:
・小規模な資産運用勉強会を開催〜インデックス投資に関する初めての体系的プレゼン


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